在我國，租賃行業主要分為三類：由銀監會（繼承中國人民銀行）審批和監管的金融租賃公司；由商務部和國家稅務總局聯合試點的內資試點的融資租賃公司；由商務部（繼承外經貿部）審批和監管的外商投資的融資租賃公司。
融資租賃數字化發展一路高歌猛進，信息化手段對支撐融資租賃業務產品創新發揮了重要作用。
隨著市場對于產品與服務的需求不斷升級，使用場景及衍生服務的變化，銀行是融資租賃業務中的關鍵參與方，為各類融資租賃企業提供融資等金融服務，但也面臨諸多問題：
場景一
租賃公司和承租方都存在融資難、融資貴的問題，傳統授信模式協同效率低，成本高。
場景二
無論是資方（銀行等）還是租賃公司，都存在風控難的問題，無法對承租方全面實時監控、難以高效準確地獲取風險信息，同時，紙質單據又存在造假風險等。
場景三
多方業務協作主要依靠郵件溝通，使用傳統紙質工具流轉，效率低且易出錯，整體自動化水平程度低，在發生糾紛時，無法取證，追溯難。
在此發展背景下，融資租賃服務機構迫切需要向信息化、數字化、智能化轉型，以此解決租賃場景中數據錄入準確性與企業維度實時監測的適用性等關鍵問題。近年來，企查查專業版通過行業領先的數字化解決方案服務了眾多融資租賃服務機構。本文將以企查查所服務的典型用戶為案例，進行融資租賃機構數字化轉型的詳盡介紹。
客戶簡介
該公司是中國領先的融資租賃服務機構，秉承「金融+產業」的經營理念，致力于推動產業升級，通過不斷創新的產品，為客戶提供綜合服務。
集團公司業務分為金融領域和產業領域：金融領域涉及融資租賃、普惠金融、商業保理、股權投資、資產業務、海外業務、PPP、債權、產業基金等；產業領域涉及醫療健康板塊、建設板塊、教育板塊等領域的實體經營與產業投資。
搭建完備企業數據庫
定制化大數據服務方案
該公司憑借企查查的數據接口功能，建立起完備的企業數據庫，提供定制化大數據服務方案，提供債券評級、股東信息、企業工商信息、主要人員、經營異常等細分企業庫數據，幫助該公司精準篩選企業客戶，構建企業用戶畫像。
使用企查查數據接口前，該公司業務人員采用傳統模式——上門采集信息，手工進行錄入承租企業數據，借助企查查接口對接功能，實現線上自動填單。
業務人員無需通過手工錄入，只需輸入企業名稱，信息自動錄入，降低因手工采集率偏低導致大量手工填報的風險，提高采集表單數據的準確性，減少人工重復工作，從而提升工作效率，實現自動化采集。
完善企業客戶背調
一鍵獲取各類企業報告
該公司在開展融資租賃業務時面臨客戶數量多、盡調工作周期長且數據分散導致盡調困難等痛點。
企查查為該公司提供多形式盡調，靈活滿足針對不同類型客戶進行盡調，高效實施非現場審查，有效提升盡調工作效率。
盡調時需要提前對客戶的資質進行確認，將客戶風險前置。基于企查查300?企業數據維度，與該公司業務平臺無縫銜接，進行功能嵌入，其中包括：企業背景、股權、股權關系、經營信息、項目情況、融資情況等，特別針對還款能力弱的企業需要更深度地盡調。
企查查專業版以風險為導向，整合多源數據，借助技術賦能數字化客戶盡職調查，為專業用戶提供線上增強型盡職調查報告，開啟盡職調查新模式。
風險實時監控
量身打造可視化看板
企查查為該公司提供多種監控方式，幫助資產中心部門進行租賃風險管理，將多維度的變更監控，通過機器學習技術智能分析整合，實現風險分級控制，通過企查查批量導入企業進行監控，借助「風險監控」功能，實現企業風險實時預警。
除此之外，還能監控企業的最新司法風險、經營風險，針對不同類型的客戶，可進行分組管理客戶，對現有客戶進行精準管理。并能及時抓取全網輿情信息，提供監控企業及人員風險信息，保證風險信號實時捕捉及預警機制。
為了滿足該公司不同的需求場景，用戶可通過監控設置設定的推送時間、推送方式、監控維度，設定了具體的推送方式后，用戶可按設定的時間、方式接收到變更信息。
業務成效
√風險識別率提升至88%
√客戶經理表單填寫效率提升110%，準確率提升至95%
√盡調周期由1-3周，縮減為1-2天，盡調報告僅需1分鐘
融資租賃行業正迎來一場數據驅動的革命，對于企業而言，找對行業痛點，基于業務場景，數據為王，創新驅動，才能穩操勝券。
未來，企查查也將憑借自身深耕行業的深厚經驗與全球視野，助力更多企業實現數字化轉型。
企查查專業版，基于業務場景的設計思維方式，通過對數據、信息、知識、渠道的深度整合，提高企業新型風險識別能力，科學構建風險預警機制，涵蓋盡職調查、空殼查查、風險監控、數據終端、企云圖和高級應用六大板塊，為商業銀行、證券公司、保險公司、政府機構、特定非金融機構、互聯網電商、制造業等客戶提供一站式風險管理解決方案。
